拥有房地产的八种疯狂税收优惠

2021年1月15日

美国空军上尉ADPI英雄Kevin Brenner / @investorkev

“如果您提早起床,努力工作并缴税,那么如果您碰到石油,您将获得成功。” - J. Paul Getty

免责声明:

我不是认证的税务顾问,也不希望成为一个。该博客不应该被使用或被视为专业税务建议。我强烈建议您咨询税务专家,以获得针对您的财务目标和期望量身定制的具体税务建议。以下想法是我自己的观点,不应以任何方式,形式或形式视为法律建议。

现在我们解决了这个问题...

让’说话税!大家好’最喜欢的科目!谁不’不要将您辛辛苦苦赚来的现金分叉给政府,这样他们就可以解决这个坑坑洼洼的问题’一手扔掉你的车’的调整? 

好吧,事实是,税收很重要。税收有助于资助必要的计划,并使地方自治市保持活力。他们资助了公园,学校,街道以及其他许多有趣的东西,如果您生活在某个地方的免税泡沫中,您可能会错过这些东西。

就在去年,美国税法进行了大修,顺便说一句,这很容易成为地球上最复杂,最复杂的税法和规章。我的意思是,考虑一下,人们必须上学和学习多年,才能考取一个证书,而不是一系列超级挑战性考试才能获得注册会计师(aka CPA)的资格-简而言之,这意味着该人可以略微浏览数千页的税法,以帮助像我这样的普通人和您,在4月15日摆脱我们的困扰。  

而不是盲目点击Tax Slayer’每年春天都会有一份在线问卷,最精明的投资者会向其注册会计师咨询以制定一项税收策略,从而使他们免受山姆大叔的冲击’猛冲钱包。现在,由于这是一个房地产博客,’看看拥有投资物业如何每年可以为您节省数千美元!

拥有房地产投资的八种税收优惠

1.折旧 

在您寻求吸收尽可能多的房地产信息的过程中,我’m sure you’我们遇到了“折旧”一词。自切成薄片以来,房地产投资者有时会认为贬值是最大的事情。好吧,事实是,切片面包没有’与折旧相比!简而言之,折旧采用的是IRS公式的形式,该公式将税收评估者分开’到27.5年的财产价值“useful life”用于住宅房地产。然后,该数字乘以边际税率,该边际税率决定了您可以要求节省多少税款。这几乎可以解释一个事实,即与您的汽车类似,您的财产年龄越老,价值贬值的就越多。

 等等,我以为房地产会升值?在大多数市场上都是如此。那’s why it’这是一笔不错的投资,尤其是当您的房客付清所有账单时。不幸的是,美国国税局对这种趋势也很明智。当您出售资产时,IRS会将某些值插入特殊公式中,以计算所谓的“折旧回收”。是的,您猜对了:美国国税局(IRS)知道您的投资赚了很多钱,好吧,’不能自行修复。他们流血了。啊哈哈哈!    

2.抵押税减免 

这很简单。当纳税时间临近时,您应该收到抵押贷款持有人(通常是银行)的来信,其中说明您’在过去的一年中,您花了与抵押相关的利息。他们为什么这样做呢?因为您可以从附表E的所得税中扣除该金额。’不必担心将其提高到您的每次转化费用,他们将引导您完成整个过程。    

3. 1031交易所 

1031交易所可以说是房地产投资者最大的税收优惠!我可以(并且将)就此内容撰写一篇完整的博客文章,但是现在,让’总结。简而言之,“ 1031交易所”是指税法中的一部分,允许房地产投资者遵循严格的规则来推迟通常与出售投资物业相关的资本利得税。当我赢了’如果您在这里不了解所有详细信息,那么1031年交易所的多空之处就在于这样一个事实,即,如果做事正确合法,那么精明的房地产投资者就可以建立自己的净资产,同时将大笔税款递延至死亡。 -然后免税的地方。整个税务专家只专注于1031个交易所,因此,如果您有任何疑问,我强烈建议您找一个并进行咨询。

4.保养& Upkeep Deductions 

 您可以从收入中扣除定期维护和保养费用,以限制年度税收风险。那’这就是为什么许多房地产投资者开发了跟踪与草坪护理,除雪,HVAC维护,垃圾收集等有关的每张收据的系统的原因。’只是小纸爱好者。他们正在寻找自己的底线,尤其是在山姆大叔每年四月伸出手的时候。 

5.服务成本(法律,财产管理等)

您的律师为拥有您资产的有限责任公司草拟文件。您可以扣除。每月10%的PM费用-可抵扣!注册会计师的会计服务由谁来负责?您也可以扣除。它可能看起来很小,但请记住,所有内容加在一起。因此,那些看起来微不足道的小钞票横穿您的办公桌,有一天可能会为您节省一拳。  

6. 实用工具 

我必须研究这个吗?只是知道,如果您必须以实用程序的名义放置实用程序,以便在租赁期间使用几个月’例如说一个租户空缺或一个修复项目-保存这些账单。您可以扣除! 

7.差旅费用减免

这通常被忽略,但是可以轻松地从可报告收入中节省掉一大笔钱。如果您是当地投资者,则可以在旅行检查财产时扣除旅行费用。一世’m在谈论汽油,汽车维护(磨损),换油和其他费用中。我知道投资者会使用TripLog等应用程序,这些应用程序使您能够跟踪行驶每英里以支持您的投资物业。一些投资者会购买仅在使用时才使用的单独的汽车“working”他们的投资业务。然后他们在晚上或周末使用其他汽车。另外,如果您是州外投资者,则可以扣除航班前往您的物业。吃饭呢?是的,自付额。但是,您必须勤奋并跟踪收据。建立一个系统并坚持使用它-这样可以节省您的纳税时间!  

8.物业税减免

最后,另一个相对不言自明的推论。您可以从收入中扣除某些财产税。请咨询您当地的税务专家以获取有关此扣除的所有详细信息。  

概要

税收可能是您最大的敌人,也可能是4月中旬欢迎的客人。这仅取决于您是否准备好进行保护自己和投资的工作。这意味着要雇用专门从事房地产投资的注册会计师,跟踪每张收据和发票,并承诺对州和联邦税收法规进行自我教育。听起来很有趣,对不对?并非如此,但是如果您一生的几个小时能为您节省10,000美元,甚至可能节省15,000美元,您会这样做吗?一世’m betting so. 

事实是,人类担心自己不了解的东西。知道这一事实后,您可以使自己成为专家,以解决大多数人认为过于复杂或不值得花时间的事情。唐’不用担心,您将为此付出丰厚的回报。教育是力量,也是所有未来成功的关键。我希望这个博客可以帮助您了解为什么拥有投资物业不仅仅是一个好主意-它 ’是在美国建立财富和追求财务自由的关键!    

 

凯文·布伦纳(Kevin Brenner)是位活跃的房地产专业人士,专门研究小型多户长途BRRRR投资。他目前在美国空军任职时在州外经营8个现金流动单位。了解有关Kevin的更多信息’通过关注@investorkev,对Instagram上的房地产和金融教育充满热情。您也可以通过以下方式向他发送电子邮件 [电子邮件 protected]

 

 

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