REITs或租赁物业:哪种投资最适合您?

2020年5月4日

房地产投资信托与出租物业投资

以任何形式进入房地产是建立可靠的被动收入的好方法。接触该行业的两种好方法是 出租物业 和房地产投资信托(REIT)。有关我在本文中使用的许多术语的定义,请查看 //beginnerstockinvesting.com/2020/03/19/the-basic-definitions-of-stock-investing/.

 

房地产投资信托基金是一家融资,拥有或经营创收性房地产并在股票市场公开交易的公司。这些公司可以在任何房地产部门运营,包括酒店,单身住宅,公寓楼,主题公园,商业,联邦,零售中心,仓库,数据中心,手机塔,医疗设施等。 

 

房地产投资信托基金的优势

REIT的妙处在于法律要求它们以股息的形式将90%的利润返还给股东。如果您熟悉股息,这些房地产投资信托基金通常会比大多数公开交易的公司支付更高的收益,从而建立一个更加平等的系统,使您获得利润而不是实际租金收入。就像租赁物业一样,您可以通过有限责任公司进行交易,但是与拥有实物资产相比,减税额要少得多。大多数贷方要求您以常规贷款放20%的首付款,但有了REIT,您就可以逐股开始。有了免费交易,现在开始变得比以往任何时候都更加容易。相对于有形租金而言,购买REIT的其他好处包括流动性,无维护成本,物业管理或租房者毁坏房屋的机会。它确实具有消极的作用,但是不幸的是,它并不总是梦想成真。 

房地产投资信托如何运作

您依靠这些房地产投资信托基金来管理自己以增加增长/收入。由于我们专注于股息,因此股价波动几乎没有差别,但是如果以美元平均成本计算,这将加重并创造大量财富。然后,如果您将股息与DRIP(股息再投资计划)配对,则这些股票的增加和复合将成倍增加。随着时间的流逝,这些再投资的股息和股价的上涨将大大增加您的整体投资组合。股市通常平均每年以10%的速度增长,而这种波动可能来自任何牛市/熊市。如果您想了解股票市场运作方式和最佳投资方式的更多细节,请访问 //beginnerstockinvesting.com/.

 

让我们做一些数学吧?我们将说,平均抵押贷款的出租房屋每月可赚取200美元的利润,减去不可预见的维护费用。对于REIT,我们将选择股票代码SPG(Simon Properties Group),这是我最近购买的股票。两种途径都受市场波动的影响,并且由于它们都是租金收入,因此通常彼此跟随。请记住,由于成本低廉,市场崩溃是投资的最佳时机。我们粗略估计我们有30,000美元作为定金或股票投资。

租赁物业$ 200 x 12个月每年将产生$ 2,400,但您不仅获得了该收入,而且还为房客建立了可观的资产抵押,以偿还您的抵押贷款。每个抵押贷款都有很大的不同,因此我不会详细介绍权益计算。

对于房地产投资信托基金,SPG的价格在每股160-210美元之间。但是,由于最近的市场崩盘,这只奇异的股票仅售价54美元。如果您将这30,000美元花在SPG上,它将购买555股($ 30,000 / 54)。根据最近的股息,预期年收益为每股8.40美元,相当于每年4,662美元。如果您要抛售这些股票,第二年它将再购买84股。这84个额外的份额将使我们的总数达到(555 + 84)= 641。明年,我们将派发5,384.40美元的股息。如您所见,再投资股息的增长率大大提高了您的收益率。在我们的示例中,股价平均返回到185美元(根据研究,这很有可能)。我们在这555股股票上的总资本将等于(555x185)102,675美元。

房地产投资信托与出租物业的更多比较

查看这些数字之后,我可以假设股价上涨遵循的是类似于实物出租房地产权益的市场波动。物理属性的一些优点是人们将始终需要住房,您的财产可能会显着增加价值(基于翻新/市场波动),大量免税,土地需求使其成为中等安全的投资。  

租赁物业的一些弊端可能是维护成本,不良的租赁人,缺乏流动性和物业管理费。房地产投资信托基金非常被动,几乎不需要任何工作(减去公司的研究费用),外部成本为零,并且具有100%的流动性(您可以随时选择提取现金)。房地产投资信托基金的劣势将是市场价格波动,股东收益变动,减免的税款最少以及无形资产的股权。

两种投资都有利弊,但任何一种选择的机会都可能很多。做您的研究,与您的团队交谈,并确定哪个适合您!

 

本文仅用于教育目的。请不要购买任何人推荐的股票,除非自己进行适当的研究。安全地进行投资,请记住只有您对自己的财务状况负责。

 

 

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